Komisi Perjudian telah menerbitkan tindakan penegakan terbarunya terhadap operator Inggris karena berusaha untuk menekan kegagalan industri. Blue Star Planet, yang diperdagangkan sebagai 10Bet, telah didenda £620.000. Investigasi yang dilakukan terhadap operator kasino online menemukan kelemahan serius dalam prosedur anti pencucian uang dan tanggung jawab sosialnya.
Denda Blue Star Planet adalah penalti besar keempat yang dikeluarkan oleh regulator tahun ini. ©Pavel Danilyuk/Pexels
Investigasi Menyingkap Kegagalan
Komisi Perjudian Inggris telah mengeluarkan Blue Star Planet dengan denda £620.000 setelah mengungkap serangkaian kegagalan. Investigasi yang dilakukan oleh regulator terhadap operator online tersebut menemukan kelemahan serius dalam tanggung jawab sosial dan praktik anti pencucian uangnya. Operator, yang berdagang sebagai 10Bet, akan membayar penalti sebagai bagian dari penyelesaian dengan Komisi.
Dalam pernyataan publik yang merinci kegagalan yang ditemukan di Blue Star Planet, regulator mendesak operator lain untuk mempertimbangkan masalah yang diuraikan. Itu juga meminta bisnis perjudian untuk meninjau praktik mereka sendiri untuk mengidentifikasi dan menerapkan peningkatan dalam cara mengelola akun pelanggan.
Komisi Perjudian ditugaskan untuk mengeluarkan dan mengawasi lisensi perusahaan perjudian yang beroperasi di Inggris Raya. Operator diharuskan untuk memenuhi serangkaian tujuan perizinan yang ketat dari Komisi. Dalam kasus di mana kekurangan terbukti, regulator dapat mengambil sendiri untuk mengeluarkan peringatan, sanksi keuangan, dan dalam kasus ekstrim mencabut izin.
Perundang-undangan regulator terdiri dari tiga tujuan utama perizinan. Ini adalah untuk mencegah perjudian menjadi sumber kejahatan, untuk memastikan bahwa perjudian dilakukan secara adil, aman dan transparan, dan untuk melindungi anak-anak dan orang-orang yang rentan dari bahaya perjudian.
Komisi meluncurkan tinjauan peraturan ke Blue Star Planet setelah penyelidikan. Kegagalan yang dicatat di perusahaan kasino online bertanggal antara November 2019 dan Juni 2021. Regulator mencatat bahwa operator telah mengenali kegagalannya dan mengambil langkah-langkah untuk memperbaiki pelanggaran tersebut. Blue Star Planet bekerja sama dengan regulator selama kasus ini.
Mengumumkan tindakan peraturan terbarunya, pengawas perjudian menjelaskan bahwa semua £620.000 dari denda akan digunakan untuk tujuan yang bertanggung jawab secara sosial. Tindakan penegakan juga mengharuskan Blue Star Planet untuk menyetujui pernyataan fakta yang diterbitkan oleh Komisi dan membayar £3.571,25 lagi untuk menutupi biaya penyelidikan.
Denda keempat tahun ini akan dikeluarkan oleh pengawas perjudian Inggris. Pada bulan Januari, Vivaro Limited didenda £337.631 dan TonyBet diharuskan membayar £442.750. Operator utama In Touch Games, yang bertanggung jawab atas sebelas situs web, didenda £6,1 juta. Besarnya denda tersebut disebabkan fakta bahwa ini adalah ketiga kalinya ITG menghadapi tindakan regulasi.
Risiko Pencucian Uang
Sehubungan dengan pencegahan pencucian uang dan pendanaan teroris, tinjauan tersebut menemukan bahwa proses dan prosedur Blue Star Planet kurang. Penerima lisensi harus melakukan penilaian untuk mengukur risiko ini. Penilaian Risiko AML Blue Star Planet dinilai tidak memadai di area tertentu, gagal mengakui faktor risiko tinggi tertentu dan risiko pelanggan.
Tinjauan tersebut menemukan bahwa kontrol keuangan yang diberlakukan untuk secara otomatis membatasi jumlah yang dapat disetorkan pelanggan ditetapkan terlalu tinggi. Batas yang dirancang untuk mengontrol seberapa banyak pelanggan dapat berjudi setelah mencapai peringatan risiko AML juga terlalu tinggi. Beberapa pelanggan dapat menyetor dan bertaruh sejumlah besar uang dalam jangka waktu singkat sebelum profil risiko atau pembatasan yang memuaskan dapat dilakukan.
Sejumlah contoh ditemukan di mana bukti Sumber Dana seharusnya diminta dari pelanggan pada tahap awal hubungan bisnis. Beberapa pelanggan yang berinteraksi dengan seharusnya memiliki batasan pada akun mereka karena pencucian uang yang jelas dan risiko pendanaan teroris. Komisi Perjudian selanjutnya menyatakan bahwa:
“Lisensi harus memastikan bahwa kebijakan, prosedur, dan kontrol tersebut diterapkan secara efektif, terus ditinjau, direvisi dengan tepat untuk memastikan bahwa kebijakan tersebut tetap efektif, dan mempertimbangkan setiap pembelajaran atau pedoman yang berlaku yang diterbitkan oleh Komisi Perjudian dari waktu ke waktu.”
Blue Star Planet juga gagal menampilkan dengan jelas status lisensinya. Semua operator di Inggris Raya harus menunjukkan tautan ke situs web Komisi Perjudian dengan lisensi dan nomor akun mereka, biasanya ditempatkan di bagian bawah halaman web. Namun, tautan di situs web operator tidak berfungsi. Regulator memang mencatat bahwa saat mengidentifikasi masalah, itu segera diperbaiki.
Tidak Ada Pemantauan Semalam
Kegagalan Tanggung Jawab Sosial juga terlihat jelas di Blue Star Planet. Penerima lisensi diharuskan untuk berinteraksi dengan pelanggan mereka dengan cara yang meminimalkan bahaya yang terkait dengan perjudian. Ini termasuk mengidentifikasi mereka yang mungkin berisiko terhadap bahaya tersebut dan memahami dampak dari interaksi tersebut.
Namun, operator lalai mempekerjakan staf kepatuhan khusus untuk memantau peringatan perjudian yang lebih aman dalam semalam. Pelanggan yang mencapai pemicu dalam semalam akan ditinjau secara manual keesokan harinya. Akibatnya, beberapa pelanggan diizinkan untuk menekan pemicu perjudian yang lebih aman tanpa penilaian risiko atau interaksi yang dilakukan secara waktu nyata.
Kasino online tidak menerapkan peringatan risiko berkecepatan tinggi, yang memungkinkan beberapa pelanggan membelanjakan dengan cepat tanpa interaksi yang terjadi secara waktu nyata. Peringatan risiko keuangan yang dimiliki operator gagal mempertimbangkan secara memadai data pendapatan diskresioner rata-rata dan gagal mengidentifikasi pelanggan sedini mungkin.
Operator mengakui bahwa kontrol perjudiannya yang lebih aman gagal menghentikan beberapa pelanggan menghabiskan jumlah besar dalam waktu singkat sebelum intervensi yang berarti dapat dilakukan. Itu juga menerima bahwa ketika beberapa interaksinya benar-benar terjadi, ini sering terjadi sehari kemudian.
Blue Star Planet dapat memberikan bukti yang lebih baik tentang bagaimana interaksi pelanggannya dievaluasi keefektifannya. Selama penilaian, meskipun pelanggan menunjukkan tanda-tanda perjudian yang berpotensi membahayakan, operator tidak bertindak cukup cepat untuk melindungi para pemainnya.
Menerbitkan pernyataannya, Komisi mencatat bahwa pelanggaran yang telah diidentifikasi itu serius. Dikatakan bahwa tim manajemen senior perusahaan seharusnya mengetahui masalah tata kelola yang menyebabkan pelanggaran dan pelanggan lain yang tidak ditinjau oleh regulator mungkin terpengaruh.
Komisi Perjudian sangat ingin mendorong kepatuhan di antara operator lain dan telah menyatakan keprihatinan yang semakin besar melihat kegagalan berulang di seluruh sektor. Ini menyoroti fakta bahwa kegagalan tersebut telah ditangani dengan mengikuti investigasi ke operator lain yang telah dipublikasikan sehingga industri yang lebih luas dapat belajar dari pelajaran.
Apakah Anda menikmati artikel ini? Kemudian bagikan dengan teman-teman Anda.
Bagikan di Pinterest
